Política de KYC e AML da Lottu

Os procedimentos de KYC e AML adotados pela Lottu permitem confirmar a identidade de cada usuário, reduzir riscos de fraude e impedir o uso da plataforma para fins de crimes financeiros. Essas medidas complementam os controles internos de segurança e reforçam o compromisso com a conformidade regulatória.

A política assegura:

• Verificação da identidade de todos os titulares de conta antes da liberação de saques;
• Prevenção contra o uso indevido da plataforma para atividades criminosas;
• Confirmação de que os fundos movimentados têm origem lícita;
• Aplicação de práticas de jogo justo para todos os usuários;
• Cumprimento das obrigações de reporte junto aos órgãos reguladores competentes.

Todo novo usuário registrado na Lottu deve concluir o processo de verificação de identidade antes de realizar saques ou acessar determinados recursos da plataforma. Essa etapa de identificação segue os requisitos regulatórios aplicáveis a operadores licenciados no Brasil.

Os documentos que podem ser solicitados incluem:

Comprovação de identidade:

• Documento de identidade oficial com foto (RG ou CNH);
• Cadastro de Pessoa Física (CPF) válido;
• Passaporte, quando aplicável.

Comprovação de endereço:

• Conta de consumo recente (água, luz ou telefone);
• Extrato bancário com endereço atualizado;
• Declaração de residência emitida por órgão competente.

Confirmação do método de pagamento:

• Comprovante de titularidade da conta bancária ou chave Pix utilizada;
• Extrato ou print da fatura do cartão utilizado nos depósitos;
• Confirmação de titularidade de carteiras digitais aceitas pela plataforma.

A Lottu reserva-se o direito de solicitar verificação adicional ou reforçada sempre que identificar situações que representem risco à segurança da plataforma ou ao cumprimento dos requisitos regulatórios. Essas medidas fazem parte do monitoramento contínuo de conta.

Entre os fatores que podem originar essa exigência, destacam-se:

• Atividade incomum ou padrão de apostas fora do perfil habitual do usuário;
• Depósitos ou saques que ultrapassem os limites estabelecidos internamente;
• Indícios de possível fraude de identidade ou uso de documentos inconsistentes;
• Alterações frequentes de métodos de pagamento ou dados cadastrais;
• Solicitações de saque significativamente superiores ao volume de depósitos anteriores.

A Lottu aplica um conjunto de controles operacionais para reduzir riscos associados à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e demais atividades financeiras irregulares. Essas medidas seguem os parâmetros estabelecidos pelos órgãos reguladores responsáveis pela supervisão do setor de apostas no Brasil.

As principais ações incluem:

• Monitoramento contínuo das transações realizadas na plataforma;
• Sistemas automatizados de detecção de atividade suspeita;
• Verificação obrigatória para movimentações financeiras de valor elevado;
• Reporte direto às autoridades competentes quando identificado indício de irregularidade;
• Manutenção de registros de transações pelo período exigido pela legislação aplicável;
• Revisão periódica dos processos internos de conformidade;
• Treinamento da equipe responsável pela análise de risco e conformidade.

O uso da plataforma Lottu está sujeito a restrições operacionais definidas na Política de KYC e AML. O descumprimento dessas regras resulta em suspensão imediata ou encerramento definitivo da conta, sem prejuízo de outras medidas legais cabíveis.

Constituem violações diretas desta política:

• Criação de múltiplas contas em nome do mesmo titular;
• Submissão de documentos falsificados ou adulterados;
• Tentativa de lavagem de dinheiro por meio de depósitos ou saques;
• Manipulação de falhas técnicas ou vulnerabilidades do sistema;
• Compartilhamento de acesso à conta com terceiros;
• Uso de métodos de pagamento não pertencentes ao titular da conta;
• Fornecimento de dados pessoais incorretos ou desatualizados no cadastro.

A violação das regras estabelecidas na Política de KYC e AML da Lottu resulta em consequências proporcionais à gravidade da infração identificada. Casos que envolvam indícios de fraude ou lavagem de dinheiro são tratados com rigor, podendo levar ao encaminhamento formal às autoridades competentes.

As medidas aplicáveis incluem:

• Suspensão temporária ou permanente da conta;
• Retenção ou confisco de fundos envolvidos na irregularidade;
• Cancelamento de bônus ou promoções vinculadas à conta;
• Bloqueio de novos cadastros associados ao mesmo titular;
• Notificação às autoridades reguladoras e órgãos de segurança pública;
• Encaminhamento de informações para investigação de crimes financeiros.

Cada titular de conta na Lottu é responsável por fornecer dados pessoais corretos e atualizados no momento do cadastro e ao longo da utilização da plataforma. O usuário deve concluir os procedimentos de verificação dentro dos prazos solicitados e cooperar integralmente com pedidos de documentação adicional emitidos pela equipe de conformidade. Qualquer atividade suspeita identificada na conta deve ser reportada imediatamente aos canais oficiais de suporte. O cumprimento dessas obrigações contribui diretamente para a segurança do usuário e para a integridade do ambiente de jogo responsável.

O compromisso da Lottu com jogo justo e transparência sustenta a confiança dos usuários e assegura um ambiente de apostas seguro e íntegro. Esses princípios operam em conjunto com os controles de KYC e AML descritos nesta política.

Entre os pilares que sustentam essa transparência, destacam-se:

• Uso de gerador de números aleatórios (RNG) certificado por laboratórios independentes;
• Termos e condições claros para bônus e promoções;
• Monitoramento antifraude aplicado a todas as transações;
• Divulgação transparente das regras de apostas e pagamento de prêmios;
• Canais de suporte dedicados a dúvidas sobre conformidade e verificação de conta;
• Auditorias periódicas de sistemas e processos internos;
• Compromisso com práticas de jogo responsável em toda a plataforma.